各有關單位：

? ? ? ?經(jīng)市政府同意，現(xiàn)將《深圳市關于金融支持科技創(chuàng)新的實施意見》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

中國證券監(jiān)督管理委員會深圳監(jiān)管局

2023年10月8日

深圳市關于金融支持科技創(chuàng)新的實施意見

? ? ? ?為深入貫徹落實《中共中央 國務院關于支持深圳建設中國特色社會主義先行示范區(qū)的意見》和《深圳建設中國特色社會主義先行示范區(qū)綜合改革試點實施方案（2020－2025年）》等文件精神，進一步完善金融支持科技創(chuàng)新體系，加大對科技型企業(yè)融資的支持力度，建立健全“基礎研究+技術攻關+成果產(chǎn)業(yè)化+科技金融+人才支撐”全過程創(chuàng)新生態(tài)鏈，制定本實施意見。

? ? ? ?一、完善科技金融服務體系

? ? ? ?（一）優(yōu)化科技信貸體制機制。建立完善普惠小微、綠色發(fā)展、科技創(chuàng)新導向的深圳市金融業(yè)高質量發(fā)展指標體系和金融監(jiān)管考評機制。鼓勵銀行機構單列科技型企業(yè)貸款的信貸規(guī)模，實施優(yōu)惠內(nèi)部資金轉移定價，在授信審批、激勵考核等方面實行差異化管理，研究建立科技型企業(yè)貸款盡職免責負面清單機制；為“20+8”產(chǎn)業(yè)集群、中小企業(yè)特色產(chǎn)業(yè)集群和“專精特新”企業(yè)開辟信貸綠色通道，推出專屬信貸產(chǎn)品；用好用足再貸款再貼現(xiàn)等政策工具，加大對科技型企業(yè)的信貸供給；構建適應科技型企業(yè)特點的信貸審批流程和信用評價模型，運用人工智能、大數(shù)據(jù)等信息技術提高信用風險評估能力。推動加強科技創(chuàng)新金融服務能力建設，在科創(chuàng)資源密集地區(qū)開展科技創(chuàng)新金融服務能力提升專項行動和動員活動，共同營造聚力支持科技創(chuàng)新的良好氛圍。（責任單位：國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局、中國人民銀行深圳市分行，市地方金融監(jiān)管局、市發(fā)展改革委、市科技創(chuàng)新委、市工業(yè)和信息化局）

? ? ? ?（二）擴大科技型企業(yè)債券發(fā)行規(guī)模。創(chuàng)新債券市場服務科技型企業(yè)新模式，優(yōu)化受理審核、信息披露、風險揭示、簿記建檔、存續(xù)期管理等業(yè)務流程，探索“投資人選擇、發(fā)行人付費”的中介機構選聘機制。支持符合條件的科技型企業(yè)發(fā)行科創(chuàng)票據(jù)、科技創(chuàng)新公司債券，穩(wěn)步推進科技型企業(yè)通過債券市場擴大融資規(guī)模。支持有條件的科技型中小企業(yè)發(fā)行高收益?zhèn)?，打造全國首個高收益?zhèn)袌鲈圏c，更好發(fā)揮債券市場對科技型企業(yè)的金融服務功能。（責任單位：深圳證監(jiān)局、深圳證券交易所、中國人民銀行深圳市分行）

? ? ? ?（三）發(fā)揮科技保險保障作用。充分發(fā)揮保險資金優(yōu)勢，加大對科技創(chuàng)新的資金支持。支持保險公司推廣研發(fā)費用損失險等科技保險、發(fā)展專利保險等新型保險產(chǎn)品，鼓勵保險機構推出、推廣首臺（套）重大技術裝備綜合保險、重點新材料首批次應用綜合保險、軟件首版次質量安全責任保險。鼓勵符合條件的保險公司發(fā)展高新技術企業(yè)出口信用保險，持續(xù)優(yōu)化線上投保關稅保證保險。鼓勵有條件的區(qū)開展科技保險風險補償試點。研究將科技項目研發(fā)費用損失保險、專利保險、知識產(chǎn)權海外侵權保險、數(shù)據(jù)知識產(chǎn)權被侵權損失保險等納入市級專項資金的支持范圍。實施小額貸款保證保險補貼，對于通過小額貸款保證保險新發(fā)放的貸款，對銀行機構按照實際發(fā)放貸款金額給予0.5%業(yè)務獎勵，對保險公司按照實際承保貸款金額給予1%業(yè)務獎勵。[責任單位：市科技創(chuàng)新委、市市場監(jiān)管局、市地方金融監(jiān)管局、市財政局，國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局，各區(qū)(含大鵬新區(qū)、深汕特別合作區(qū)，下同)]

? ? ? ?（四）強化重點領域金融服務。探索金融支持基礎研究的長效機制，鼓勵金融機構重點支持人工智能、云計算和大數(shù)據(jù)等重大領域，加大對新技術、新產(chǎn)品研發(fā)與應用示范支持力度，推動關鍵核心技術項目攻關。鼓勵銀行機構為技術創(chuàng)新中心、研發(fā)機構、實驗室以及符合條件的科技型企業(yè)提供優(yōu)惠利率報價水平，降低綜合融資費率。充分發(fā)揮創(chuàng)業(yè)擔保貸款擔保基金和貼息資金、科創(chuàng)貸款貼息貼保資金的保障作用，擴大科技型企業(yè)金融服務的覆蓋面，助力科技型人才創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，促進科技型小微企業(yè)提能升級。鼓勵高新技術園區(qū)發(fā)行基礎設施公募 REITs，助力園區(qū)企業(yè)輕資產(chǎn)運營轉型。持續(xù)開展高新技術和“專精特新”企業(yè)外債便利化額度試點，滿足科技型企業(yè)的跨境融資需求。積極推動科技小額貸款公司、科技融資擔保、科技融資租賃、科技商業(yè)保理等創(chuàng)新業(yè)務發(fā)展，鼓勵地方金融組織為科技型企業(yè)提供多維度的金融服務。（責任單位：國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局、中國人民銀行深圳市分行,市地方金融監(jiān)管局、市科技創(chuàng)新委、市發(fā)展改革委、市工業(yè)和信息化局、市人力資源保障局）

? ? ? ?二、推動科技金融創(chuàng)新發(fā)展

? ? ? ?（五）打造科技金融集聚區(qū)。支持有條件的區(qū)對境內(nèi)外知名風投創(chuàng)投機構和優(yōu)質科技金融機構實施“靶向招商”，引進一批財會、律所、評估、定價、代理等專業(yè)服務中介機構，積極打造高質量的科技金融集聚區(qū)。引導科技金融集聚區(qū)與河套深港科技創(chuàng)新合作區(qū)、光明科學城、西麗湖國際科教城、大運深港國際科教城、石巖湖科教城以及深圳高新區(qū)等重點區(qū)域形成高效聯(lián)動，構建科技金融發(fā)展良好生態(tài)，深化金融與科技創(chuàng)新的融合。（責任單位：市地方金融監(jiān)管局、市發(fā)展改革委、市科技創(chuàng)新委、前海管理局,各區(qū)）

? ? ? ?（六）開展科創(chuàng)金融服務中心試點。支持有條件的區(qū)探索建立科創(chuàng)金融服務中心，鼓勵入駐的銀行、保險等金融機構在風險可控的前提下，針對重點科技型企業(yè)、科技人才的融資需求，創(chuàng)新開發(fā)特色金融產(chǎn)品。在數(shù)據(jù)安全和客戶授權的前提下，建立健全對重點科技型企業(yè)、科技人才的名單管理機制，推動跨部門間數(shù)據(jù)信息共享。加強對入駐金融機構的監(jiān)管，并建立剛柔并濟、富有彈性的試錯容錯機制，既確保信貸資金合規(guī)使用，又為金融支持科技創(chuàng)新發(fā)展營造適度寬松環(huán)境。（責任單位：各區(qū)，國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局、市科技創(chuàng)新委、市工業(yè)和信息化局、中國人民銀行深圳市分行）

? ? ? ?（七）鼓勵設立科技金融專營機構。研究制定科技金融專營機構認定標準，鼓勵銀行機構新設專門開展科技金融業(yè)務的科技支行，或選擇具有良好基礎的支行轉型為科技支行。引導銀行機構對科技支行適當下放授信審批、利率定價等業(yè)務權限，在信貸資源和績效考評方面給予政策傾斜，持續(xù)豐富科技信貸產(chǎn)品，提高科技信貸的獲得水平。（責任單位：國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局，市地方金融監(jiān)管局）

? ? ? ?（八）健全知識產(chǎn)權金融服務機制。健全知識產(chǎn)權價值評估體系，完善科技成果和知識產(chǎn)權交易中心關于知識產(chǎn)權價值評估、交易等相關服務功能。鼓勵銀行機構穩(wěn)妥開展知識產(chǎn)權質押貸款登記線上辦理試點，提升銀行機構在線辦理知識產(chǎn)權質押貸款登記的便利化程度，探索向科技型企業(yè)發(fā)放以知識產(chǎn)權為質押的中長期貸款。鼓勵知識產(chǎn)權質押融資保險模式創(chuàng)新，鼓勵有條件的區(qū)研究建立知識產(chǎn)權質押融資保險獎補機制和“政府+保險+銀行”的融資增信機制。探索以知識產(chǎn)權質押擔保方式發(fā)行戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)專項債券。鼓勵發(fā)展知識產(chǎn)權證券化業(yè)務，探索以知識產(chǎn)權運營未來收入為底層現(xiàn)金流發(fā)行證券化產(chǎn)品。研究制定知識產(chǎn)權融資相關支持政策，對知識產(chǎn)權質押貸款、資產(chǎn)證券化等項目給予資助。（責任單位：市市場監(jiān)管局、市地方金融監(jiān)管局，中國人民銀行深圳市分行、國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局、深圳證監(jiān)局、深圳證券交易所，各區(qū)）

? ? ? ?（九）創(chuàng)新“政銀保擔”合作模式。充分發(fā)揮市融資擔保基金作用，聯(lián)合銀行、保險、融資擔保等金融機構創(chuàng)新“政銀擔”“政銀?！钡染€上融資服務新模式，合理設計風險分擔比例和成本緩釋機制，降低中小微企業(yè)融資門檻。充分發(fā)揮中小微企業(yè)風險補償資金池作用，對國家高新技術企業(yè)、科技型中小企業(yè)、專精特新企業(yè)、創(chuàng)新型中小企業(yè)等貸款項目，資金池適當提高風險補償比例。（責任單位:市財政局、市工業(yè)和信息化局、市發(fā)展改革委、市科技創(chuàng)新委、市地方金融監(jiān)管局）

? ? ? ?（十）鼓勵“股權+債權”模式創(chuàng)新。研究完善銀行機構開展投貸聯(lián)動業(yè)務差別化的監(jiān)管考核機制，推動建立有利于投貸聯(lián)動產(chǎn)生的股權或認股權證多元化退出的市場機制和環(huán)境。在河套深港科技創(chuàng)新合作區(qū)、前海深港現(xiàn)代服務業(yè)合作區(qū)等地區(qū)，授權符合條件的銀行機構開展“股權+債權”模式創(chuàng)新試點。推動我市大中型銀行機構與其集團旗下的香港股權投資機構聯(lián)動，通過“深圳商行+香港投行”模式，為科技型企業(yè)提供“股權+債權”相結合的融資服務。支持銀行機構規(guī)范與外部投資機構的合作，探索“貸款+外部直投”等業(yè)務新模式，在科技型企業(yè)生命周期中前移金融服務。(責任單位：國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局、深圳證監(jiān)局、中國人民銀行深圳市分行，市地方金融監(jiān)管局，福田區(qū)，前海管理局）

? ? ? ?（十一）實施“首貸戶”培育工程。聚焦我市重點產(chǎn)業(yè)領域，篩選挖掘有潛力、有市場但尚未獲得銀行貸款的小微企業(yè)，引導銀行機構將首貸戶拓展指標納入內(nèi)部考核體系，加大考核權重，提高不良容忍度。金融監(jiān)管部門將銀行機構首貸戶拓展工作情況納入小微企業(yè)金融服務監(jiān)管評價。鼓勵各區(qū)開展線上+線下聯(lián)動的“首貸戶”培育計劃。對于符合條件的科技型中小微企業(yè)，市科技創(chuàng)新委按規(guī)定給予貼保貼息支持。（責任單位：中國人民銀行深圳市分行、國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局，市地方金融監(jiān)管局、市工業(yè)和信息化局、市科技創(chuàng)新委，各區(qū)）

? ? ? ?三、引導風投創(chuàng)投支持科技

? ? ? ?（十二）培育發(fā)展風投創(chuàng)投產(chǎn)業(yè)集群。進一步完善創(chuàng)業(yè)投資發(fā)展的法治環(huán)境，優(yōu)化風投創(chuàng)投行業(yè)的市場準入和治理機制。深入實施促進風投創(chuàng)投高質量發(fā)展政策，鼓勵各區(qū)根據(jù)實際情況設立、參與天使投資引導基金、種子引導基金。擴大外商投資股權投資企業(yè)（QFLP）試點，深化合格境內(nèi)投資者境外投資（QDIE）試點。依托福田區(qū)香蜜湖產(chǎn)融創(chuàng)新上市加速器及香蜜湖國際風投創(chuàng)投街區(qū)、前海深港風投創(chuàng)投集聚區(qū)等建設契機，聚集國際國內(nèi)知名風投創(chuàng)投機構，形成創(chuàng)新資本加速聚集新高地。充分利用河套深港科技創(chuàng)新合作區(qū)、前海深港現(xiàn)代服務業(yè)合作區(qū)等跨境金融優(yōu)勢，促進深港風投創(chuàng)投聯(lián)動發(fā)展。(責任單位：市地方金融監(jiān)管局，前海管理局，深圳證監(jiān)局、國家外匯管理局深圳市分局，各區(qū)）

? ? ? ?（十三）優(yōu)化“募投管退”全鏈條發(fā)展。支持保險資金、家族財富公司、產(chǎn)業(yè)鏈龍頭企業(yè)等社會資本參與創(chuàng)業(yè)投資，鼓勵保險資金依法依規(guī)擴大股權投資比例。積極爭取國家級、省級產(chǎn)業(yè)基金的配套資源，打造全產(chǎn)業(yè)鏈的產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展生態(tài)。鼓勵社會資本設立私募股權二級市場基金（S基金）。推動開展私募股權和創(chuàng)業(yè)投資份額轉讓試點，拓寬行業(yè)退出渠道。(責任單位：市地方金融監(jiān)管局，深圳證監(jiān)局，福田區(qū)、南山區(qū)，前海管理局）

? ? ? ?（十四）創(chuàng)新產(chǎn)融對接機制。通過“深圳創(chuàng)投日”等品牌活動，建立聯(lián)通風投創(chuàng)投機構與科技創(chuàng)新項目的對接機制，完善一體化的創(chuàng)業(yè)投資項目服務體系。支持本市有條件的產(chǎn)業(yè)集團與風投創(chuàng)投機構對接，打通產(chǎn)業(yè)鏈創(chuàng)新成果轉化渠道。引導風投創(chuàng)投機構重點支持我市“20+8”產(chǎn)業(yè)集群，加強與河套深港科技創(chuàng)新合作區(qū)、光明科學城、西麗湖國際科教城、大運深港國際科教城、石巖湖科教城以及深圳高新區(qū)等重點區(qū)域合作，支持鵬城實驗室、深圳灣實驗室、國家第三代半導體技術創(chuàng)新中心、國家5G中高頻器件創(chuàng)新中心、高性能醫(yī)療器械創(chuàng)新中心等創(chuàng)新平臺的科技成果轉化落地。（責任單位：市地方金融監(jiān)管局、市國資委、市發(fā)展改革委、市科技創(chuàng)新委、市工業(yè)和信息化局，前海管理局，各區(qū)）

? ? ? ?四、強化資本市場樞紐功能

? ? ? ?（十五）建設優(yōu)質創(chuàng)新資本中心和世界一流交易所。支持深圳證券交易所建設更加包容高效的創(chuàng)新支持市場體系，全面實行股票發(fā)行注冊制，持續(xù)完善創(chuàng)業(yè)板注冊制試點安排，優(yōu)化創(chuàng)新企業(yè)境內(nèi)發(fā)行上市制度，完善創(chuàng)新企業(yè)上市培育體系。支持深圳證券交易所塑造高水平創(chuàng)新資本循環(huán)機制，完善再融資、并購重組和減持等基礎制度，暢通多元化退出渠道，推動更多長期資金入市。支持深圳證券交易所塑造具有創(chuàng)新市場特色的全球資產(chǎn)配置平臺，建設高質量的固定收益產(chǎn)品、交易型開放式指數(shù)基金（ETF）、衍生品、不動產(chǎn)投資信托基金（REITs）板塊，構建具有全球影響力的指數(shù)體系。(責任單位：深圳證券交易所，福田區(qū)，市地方金融監(jiān)管局）

? ? ? ?（十六）建設科技成果和知識產(chǎn)權交易中心。支持將科技成果和知識產(chǎn)權交易中心建設成為連接技術市場與資本市場的全國性綜合服務平臺，充分發(fā)揮資本市場風險共擔、利益共享的機制優(yōu)勢和工具豐富、資源集聚的平臺優(yōu)勢，打通科技成果轉化的堵點，實現(xiàn)技術要素與資本要素的深度融合。打造科技成果轉移轉化全鏈條服務體系和科技創(chuàng)新要素市場化配置生態(tài)體系，為知識產(chǎn)權和科技成果產(chǎn)權交易、科技型企業(yè)投融資對接提供一站式服務。深化科技成果使用權、處置權和收益權改革，探索形成賦權形式、成果評價、收益分配等制度，打造為科研人員科技成果確權和轉化的平臺。突出科技引領，打造貫通交易前、中、后全流程的智能化科技成果產(chǎn)權綜合服務平臺。(責任單位：深圳證券交易所，市地方金融監(jiān)管局）

? ? ? ?（十七）實施“星耀鵬城”上市培育行動計劃。深入推進企業(yè)上市發(fā)展“星耀鵬城”行動，打造具有深圳特色的地方上市培育品牌工程，搭建企業(yè)上市一站式服務平臺。強化企業(yè)上市培訓輔導，實施企業(yè)上市梯度培育，充分發(fā)揮深證中小企業(yè)服務中心等平臺作用，整合資源為擬上市企業(yè)賦能。完善企業(yè)上市協(xié)調(diào)機制，進一步加大協(xié)調(diào)服務力度，切實解決上市前有關問題。建立企業(yè)上市數(shù)據(jù)庫，不斷完善數(shù)據(jù)庫功能。支持科技型企業(yè)開展海外融資和境外并購業(yè)務，引進海外技術。(責任單位：市工業(yè)和信息化局、深圳證監(jiān)局、深圳證券交易所）

? ? ? ?五、加強平臺智庫服務支撐

? ? ? ?（十八）建設市級征信服務平臺。打造地方性金融數(shù)據(jù)及征信服務基礎設施平臺，深度挖掘企業(yè)信用信息，推動政務數(shù)據(jù)面向金融場景的有序合規(guī)開放。推動地方征信平臺與深i企、深圳創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)金融服務平臺高效聯(lián)動，加快征信數(shù)據(jù)在金融服務場景應用落地，助力銀行、債券市場風險識別，提升企業(yè)的金融服務效率。率先在前海深港現(xiàn)代服務業(yè)合作區(qū)開展跨境征信試點，探索深港征信互通。鼓勵地方征信平臺優(yōu)化征信服務，為港澳青年在前海創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)等提供融資服務支持。(責任單位：市市場監(jiān)管局、市政務服務數(shù)據(jù)管理局、市地方金融監(jiān)管局，中國人民銀行深圳市分行，前海管理局）

? ? ? ?（十九）強化企業(yè)庫對接服務。聚焦“專精特新”、“20+8”產(chǎn)業(yè)集群和中小企業(yè)特色產(chǎn)業(yè)集群企業(yè)，建立早中期不同成長階段的優(yōu)質企業(yè)項目庫，協(xié)調(diào)組織銀行、保險、創(chuàng)投、地方金融組織等機構赴各區(qū)、各園區(qū)開展投融對接會。建立面向雙創(chuàng)孵化專項債券及戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)專項債券的募投項目庫。建立企業(yè)項目庫與市級征信服務平臺、“深i企”、深圳市創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新金融服務平臺對接機制，優(yōu)化重點企業(yè)綜合服務。(責任單位：市科技創(chuàng)新委、市工業(yè)和信息化局、市發(fā)展改革委、市地方金融監(jiān)管局，中國人民銀行深圳市分行、國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局、深圳證監(jiān)局，各區(qū)）

? ? ? ?（二十）建立高水平的智庫研究平臺。整合產(chǎn)業(yè)部門、高等院校和專業(yè)機構等多方資源，搭建科創(chuàng)金融領域高水平智庫研究平臺，通過分類分冊建立企業(yè)數(shù)據(jù)庫、建立科創(chuàng)金融領域專家?guī)臁⒖偨Y行業(yè)最佳實踐案例等方式，及時跟蹤研究科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的最新前沿。發(fā)揮深圳金融行業(yè)“百千萬”人才培養(yǎng)工程作用，重點培育“科技+金融”復合型人才。整合企業(yè)對技術創(chuàng)新的需求和高等院校課題組的研究優(yōu)勢，打通信息渠道，建立產(chǎn)學研融合體系。(責任單位：市科技創(chuàng)新委、市工業(yè)和信息化局、市地方金融監(jiān)管局，前海管理局，各區(qū)）

? ? ? ?六、其他

? ? ? ?本實施意見自2023年11月1日生效，有效期5年，有關獎勵補貼支出根據(jù)市財政年度資金預算安排撥付。